ブログ移転のお知らせ
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めだかぶ
【BND】債券売りたいと思うのですが、金利下がりそうな気がする
この記事の記載内容「【BND】債券売りたいと思うのですが、金利下がりそうな気がする」
一週間の中日も終わりましたね！
さて、あと二日かんばりましょう🐠
めだかぶです。
昨日は米国株、全体的にやや下げる展開でした。
S&P500はマイナス0.48%の展開でしたね。
その一方米国債券が上がっているのが気になります🐠
では、各種指数を見ていきましょう。
米国長期債券利回りが0.862%
株式が下げるなか、BNDやLQDといった債券系のETFが上げていました。
今は利回りが下がる方向のトレンドになっているんですかね？
大型の経済対策を盛り込んで、金利上昇だったが、ワクチンの開発から対策が無くなると予想。結果、金利低下？
仮説なので全然わかりませんが、こんな感じのストーリーが継続するのでしょうか？
ロイヤルダッチシェルがプラス2.52%
オイルはマイナス0.21%なのに、ロイヤルダッチシェルが2.52%も上昇していました。
今まで下げ続けましたから、もっと上がって貰わないと困ります🐠笑
この調子で頑張ってほしいものです。
今は少し様子見を決め込んでいます。
BNDを売ろうかなあと思いつつ、長期金利眺めている今日この頃です！
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めだかぶ
【米国株】ワクチンできて株価も上昇？
この記事の記載内容「【米国株】ワクチンできて株価も上昇？」
めだかぶです。
火曜が終わりやっとエンジンがかかり始めました。
昨日もモデルナのワクチンニュースで沸きましたね🐠このまま株価は急上昇するのでしょうか？
各種指数を見てきましょう！
米国長期債券利回りは低下？
まずS＆P500から。
昨日は1.16％上昇して3626ポイントと最高値を更新しましたね。
米国株強すぎですね！
本当に持っててよかったなあと思います。
続いて、米国長期債券利回りは0.891％と、バイオンテックのワクチンニュースの時は1％近くあったのに、大分下がりましたね。これはグロース株に追い風です。もっと上に向かうかな？
続いて、ドル/円。
これは104円前半まで円高に進んでしますね。そろそろドル転しようかと思い始めているところです。
なるほど、米国株を買うにはいい感じの条件が揃っていますね。
さてこれからどうするか？
これからどれくらいの株高来るかわからないので、買い増しにくい条件が続きそうですね🐠
しかも、最高値を更新していて割高感を感じてしまいますよね。
でも、今週の木曜か金曜にVTIかHDVを買い増そうか画策しています。
あと、やんわりですがBNDも売ろうかなと思っています。天井域にありそうですし、徐々に下がりそうだなと感じているからです。悩ましい…
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めだかぶ
【資産運用】ポートフォリオに債券は必要か？
この記事の記載内容「【資産運用】ポートフォリオに債券は必要か？」
めたかぶです。
今日のお題はこれです。
「債券は必要か？」
結論から書くと、
「債券か現金を自分の年齢％持つことをおすすめします」
です。
多くの方がデータを用いて債券をポートフォリオに組み込むことのメリットデメリットを紹介してくれていますので、あえて定性的に簡単に紹介しますね🐠
まずメリットは？
債券を組み込むメリットは、スバリ
「ポートフォリオ評価額の変動をマイルドにする」
です。
株式は先の暴落やリーマンショックで30~50%暴落しています。
暴落時では債券も一時的に下がります。
世界中がお金ほしい！現金が最高だー！っという現金化のムーブメントの中ではどうしても売られてしまいますね。
でも、すぐに買いが入ります。
3月の暴落時も9日後には底を打ってますね！すごく早いです、精神衛生的にもこれは大きなメリットですね🐠
では、デメリットは？
債券を組み込むデメリットは、
「ポートフォリオの成長が鈍化する」
です。
米国や全世界の株式なら、長期的に年率5~7%期待できます！しかし、債券の場合は良くても2%ぐらいですね…
ポートフォリオの半分を債券にしたら、期待リターンは年率3.5~4.5%に下がります。この下がりは大きいですよね。
差が複利でドンドン大きくなって行きますから！
結論
今後暴落が起こると思ったら、ポートフォリオに債券を組み込んだ方いいですね！笑
って、わかったら苦労しないですよね！
ということで、私は債券もしくは現金を自分の年齢％分持つことをおすすめします🐠
私は多めにキャッシュを持っていて、３割ほどの現金を持っています。アラサーなので丁度ですね。
これからリスクテイクな相場が続きそうですから、是非この機会に自分のポートフォリオを考えてみてください！
どうしてもリスクテイクになって、暴落時に心が折れてしまうことに成りかねませんから。
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めだかぶ
【資産運用】ゴールに少しでも近づけば順風満帆、資産運用のきっかけ
この記事の記載内容「【資産運用】ゴールに少しでも近づけば順風満帆、資産運用のきっかけ」
めだかぶです。
私の住むエリアは非常にいい天気。とても清々しい日曜日を過ごしています🐠
今日は資産運用について雑談です。
あまり中身はありませんが、これをきっかけに一緒に初心に帰ってみませんか？
突然ですが、皆様はどんな気持ちで資産運用していますか？
早く会社をやめたいから。
仕事は楽しいけど老後が不安だから。
株とか債券が絶好調って聞いたから。
資産運用はするべきと聞いたから。
色々なきっかけがあって、始めたんだと思います。
私は一番上の理由「早く会社をやめたいから」ですね。
でも、なんで？
週5でほぼ毎日残業しながら、上司や他部署から叱咤激励が飛ぶ中で、エンジニアとしてのものづくりをすることに心身ともに疲弊したんですね。
つまり、最初は逃げの手段として資産運用を始めたんです。実は。
その後転職をして、よりいい環境を得ることができました。
心が落ち着いてくると改めてやりたいことをイメージすることができ、今は小さなビジネスで使用者に寄り添ったものづくりをしたいと思うようになりました。
この「使用者に寄り添ったものづくり」をスモールビジネスとしてやりたいなと思ってセミリタイヤを目指し資産運用をしています。
ニッチなターゲットに対してものづくりをする町工場をイメージしてもらえればいいかと思います。
職場を変えたのはいいきっかけでした
上記の夢を明確にイメージして行動できるようになったのは、やはり転職して職場が変わり心がリセットされたからだと思います。
辛い環境から、一度場所を変えてみる。
取れるのであれば、長期の休暇でもいいのかもしれません。しかし、そんな取れないですよね。私も取れませんでした。だから、転職しました。
当時独身でしたし、まだ20代後半、ポテンシャル採用で転職しやすい年齢であったことも事実ですね🐠
ラッキーだったのかもしれません。
でも、転職会社のエージェントと話すだけでも心が晴れるような気がしました。転職活動中は前職の仕事もハキハキできるようになり、なんだか歯車がいい方向に転がり出したような気もしていました。面白いもんですね。
とりあえず、どこかの無料の大手転職エージェントに登録してみるのも手だと思います。自社と他社の待遇を比較してもらうだけでも、気持ち変わるかもしれません。
ゴールに少しでも近づけば順風満帆
今は目指したいものを見つけ、そこに向けて道筋を描いています。
妻とも共有し、ある程度共感してもらっています。今も仕事は楽ではないですし、日常生活にも色々なことが起こります。でも、ゴールに少しでも近づいていれば、順風満帆なんですね。私にとって。
ゴール方向の風に乗って、帆を全開で張る。
少しでも前向きに日々の出来事をとらえて進んでいきたいですね🐠
長文失礼しました。
これからも日々考え、ゴールに近づいていけたらいいなと思っています🐠
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めだかぶ
【米国株】先週の米国株から週明けの方向性を考えてみる
この記事の記載内容「【米国株】先週の米国株から週明けの方向性を考えてみる」
めだかぶです。
昨日は投稿が遅くなってしまいました。すみません🐠
今日は朝から活動しますよー！
さて、先週は大統領選挙のゴタゴタやワクチン開発報道など話題に事足りない一週間でした。
株価も上に下に動き、いい勉強になりました。
さて、それでは一週間を振り返りつつ週明けの方向性を考えていきます。
各種指数の振り返り
まずはメインどころのS&P500です。
先週は一時3645と最高値を着けましたが、結果はプラス2.16%で終わりました。
大統領選挙後のラリーの一環だと思えばまずまずの成績。地道に積み上げるような値上げを期待しています🐠
続いて、米国長期債券利回り。
こちらは一時0.982%と1%に近づきましたね。ヒヤヒヤしたものです。その後、0.9%まで落ちて落ち着きました。
しかし、先々週末で0.81%だったので、急激に上がっていることに変わりなく、トレンド的にも上昇傾向に変わりありません。あまり上がると株価にはマイナスかもしれませんね。要チェックの項目ですね🐠
ゴールドはマイナス3.19%と渋い展開です。ここまで株高と金利高が進むとさすがに厳しい状態ですね。
でも、米国のマネタリーベースが増えてドルをジャンジャン刷ればきっと上がるはず。
ガッチリホールドで期待しています。
合わせて、金鉱株ETFのGDXも中期的に上がることを期待しています🐠
HDVはプラス6.6%、SPYDは10.9%と急騰しました！
3月の急落からハイテクの急騰を横目に見ながら、じっとホールドでナンピンした甲斐がありましたね🐠
できれば早く2月の急落前の水準に戻ってほしいですね、欲張りかな？笑
ということで、振り返ってきましたがここから週明けの方針です。
週明けの方針
週明けはS&P500やVTIの動きを眺めつつ、今の最高値をキープできるかというところに注視していきます。
もし下に割るようなら、その後の上昇を確認出来るまで待ちます。その隙に、HDVを少し買い増すかもしれません。
もし上に行くようなら、その継続性を見て金曜日辺りまでコツコツ上がっていれば買い増すかもしれません。
それか、大統領選挙前に買いすぎたので、冬のボーナスまで指咥えて見ているかもしれません笑
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めだかぶ
【三菱UFJ】第二四半期決算発表、想定内の結果でしたので継続保有します！
この記事の記載内容「【三菱UFJ】第二四半期決算発表、想定内の結果でしたので継続保有します！」
めだかぶです。
さて、本日は三菱UFJの第二四半期の決算発表がありました！
結論から言うと、ぼちぼちの結果でした🐠
配当金は前からアナウンスがあったように前年と同額の25円をキープですし、この環境下でも着実に経費率を削減しています。素晴らしい。
しかし、与信費用は大きな重荷になっていそうですね。これはしょうがないか…
さて、詳細を見ていきますね。
各種指数を列挙していきます
まず、経常利益は5902億円(前年度:7910億円)と前年期比マイナス25%でした。
苦しいですね。低金利が当たり前になって長いですが、銀行も大変ですよね🐠
続いて、その他私が着目している指数をチェック、コメントしていきますね。
経常利益率：18.8％
一般企業は10％を越えると優秀と言われています。しかし、銀行ですのでこの数値なら平均よりやや高いといったところでしょうか。
与信関係費用；2584億円
これは大きな負担ですね。簿記とか勉強すると出てきますが、貸したお金が帰ってこなかった時用のプール金とその他諸々費用みたいなものですね🐠
前年期比で2403億円増ですからね。えげつない…
以下、2020年度予想値から算出
自己資本利益率(ROE)：5.83%
昨年よりもマイナス2.97％ですね。んーやはり苦しい状況ではありますね。
続いて株主還元でも良いニュースがありました！
株主還元について
配当はアナウンス通り、上期12.5円、下期12.5円です。
配当性向は53.5％と気持ち高い気もしますが、昨年が61％でしたから少し下がっています。
これも経費率を前年期比マイナス3.5％下げたお陰ですかね。企業努力期待しています🐠
ただ、30％ぐらいまで下がらないと減配のリスクも出てくるので早めの対応を期待したいところです。
